疫情促使罪犯走向無現金化：我們全力打擊詐欺

「我們打擊詐欺」（We Fight Fraud, 簡稱 WFF）利用其深入犯罪地下世界的獨特管道，發現了 Covid-19 如何改變非法經濟的商業模式。

WFF 於今日公布的研究結果顯示，犯罪所得的交易正逐漸轉向透過銀行轉帳進行，且非法商品也開始在社群媒體上進行交易。

這將令合法企業感到擔憂，尤其是正遭到利用來進行洗錢、違反相關監管規定的銀行與金融科技（FinTech）組織。合法企業同時也被利用來助長詐欺行為。

這項研究結果的相關意涵將發表於一份白皮書中，並將於 4 月 28 日舉行的 WFF 線上會議中進行討論。這是一場免費參加的商務專業人士虛擬活動，並獲得防詐欺專家 LexisNexis® Risk Solutions 的支持。

專門研究詐欺的 WFF 顧問兼學者妮可拉・哈丁（Nicola Harding）博士是該白皮書的主要作者。她解釋道：「我們發現的營運模式轉變，反映了疫情期間合法企業所經歷的情況，當時合法企業回報現金使用量急劇下降。我們發現，罪犯現在的首選是銀行轉帳，同時也有部分人使用 PayPal 或高資費電話號碼來匯款。」

該白皮書的研究結果也證明瞭社群媒體在連接合法經濟與地下世界方面變得多麼重要。從事 IT 工作的賽門（Simon）向研究人員分享了他從 Instagram 頁面購買大麻的過程。他透過銀行轉帳付款，毒品隨後透過英國皇家郵政（Royal Mail）寄到他家，整個過程在 36 小時內完成。

WFF 團隊成員皆將於該活動中發言，成員包括：被《太陽報》（Sun）封為「英國最偉大詐欺犯」的東尼・塞爾斯（Tony Sales），他現在協助知名品牌防範詐欺；前新蘇格蘭場（New Scotland Yard）反恐、有組織犯罪與詐欺小組負責人安迪・麥唐納（Andy McDonald）；以及曾為少年駭客、此後曾與國家打擊犯罪局（National Crime Agency）合作的所羅門・吉伯特（Solomon Gilbert）。

東尼・塞爾斯解釋說：「在當前的危機中，犯罪行為已經適應、創新並演變。『我們打擊詐欺』透過與罪犯對話來了解他們的活動，這是獨一無二的做法。外界曾假設現金的減少會讓罪犯的日子更難過，但我們的研究結果顯示事實恰好相反。」

主要贊助商 LexisNexis Risk Solutions 的詐欺與身分識別專家艾莉・伯恩斯（Ellie Burns）闡述了該會議與報告的重要性：「疫情對所有企業的運作方式產生了深遠的影響。WFF 的研究結果表明，犯罪地下世界亦是如此。為了跟上不斷變化的網路犯罪局勢，我們必須齊聚一堂，分享趨勢、見解與知識。『我們打擊詐欺』線上會議正是做到這一點的絕佳機會，我們很高興能參與其中。」