跨境詐騙集團鎖定中國大陸民眾盜刷銀聯卡洗錢 檢警循線破獲涉案銀樓逮捕九人

近年來詐騙集團手法日新月異，跨境犯罪與洗錢手法的結合更成為治安單位查緝的重點。刑事警察局近期偵破一起以台灣籍王姓男子為首的不法集團，該集團跨海鎖定中國大陸民眾，假冒當地檢警機關進行詐騙，得手後再利用被害人的銀聯卡在台灣進行盜刷，藉此將不法所得轉換為實體資產。在深入追查金流去向的過程中，檢警進一步發現有銀樓業者涉嫌協助該詐騙集團進行洗錢，遂發動大規模搜索與拘提行動，順利逮捕施姓銀樓業者等九名涉案嫌疑人，全案訊後已依法移送偵辦。

根據刑事警察局調查指出，這起跨國詐騙洗錢案的運作模式相當縝密。王姓主嫌等人組成的不法集團，主要目標為中國大陸地區的民眾。犯罪集團成員在境外透過網路或電話，冒充中國大陸的公安、檢察官等司法人員，以被害人涉嫌洗錢、詐欺或其他刑事案件為由，進行恐嚇與心理施壓，迫使被害人配合所謂的「資產清查」或將資金轉入指定帳戶。在取得被害人的銀聯卡相關授權或直接取得卡片資訊後，該集團便透過地下管道將資金轉移，並指揮車手在台灣地區的特約商店或特定通路進行密集的大規模盜刷，藉此換取高單價商品或直接套現。

然而，龐大的盜刷金額與頻繁的刷卡交易，隨即引起金融機構與情資單位的注意。刑事局在接獲相關情資並成立專案小組後，透過大數據分析與金流溯源追蹤，逐步鎖定王姓男子為首的犯罪網絡。在追查這些不法資金的最終流向時，警方發現部分透過盜刷取得的金錢，並未直接以現金形式存放，而是透過特定管道流入傳統的銀樓業。經過多日的埋伏、蒐證與資料比對，檢警掌握了相關犯罪證據，認為這些銀樓業者在明知或可得而知資金來源可疑的情況下，仍涉嫌協助集團成員將刷卡所得進行掩飾、隱匿，達到洗錢的目的。

專案小組見時機成熟，日前見時機成熟，動員大批警力兵分多路發動搜索行動。行動中不僅順利拘提了涉嫌主導洗錢的施姓銀樓業者，還陸續將旗下相關涉案共犯等共九人拘提到案。警方在搜查過程中，也查扣了相關帳冊、手機、電腦以及部分涉案贓證物，這些證物將成為釐清銀參與程度與實際洗錢金額的重要關鍵。初步調查顯示，這些銀樓業者可能透過假交易、虛構買賣或協助代為兌現等方式，協助詐騙集團將刷卡產生的虛擬或實體消費金額轉化為乾淨的現金，從中抽取一定比例的手續費或佣金，形成一條完整的地下洗錢產業鏈。

隨著國內外打擊詐欺與洗錢犯罪的力度不斷加大，傳統金融機構及銀樓、珠寶等非銀行支付管道，近年來皆被納入防制洗錢的重點監管對象。台灣洗錢防制法及相關法規對於銀樓業者訂有嚴格的申報與身分確認義務，目的就是為了防止不法集團利用銀樓現金交易頻繁、資金流動快速的特性作為犯罪洗錢的避風港。本案中施姓業者等九人涉嫌協助詐騙集團洗錢遭逮並移送法辦，不僅凸顯出基層金融與實體通路在打擊詐欺犯罪中所面臨的挑戰，也再次證明檢警對於「斷絕金流、阻斷詐源」的決心，後續司法機關將深入清查相關金流的確切規模，並追究各共犯的法律責任。

(事實來源:中央社)